蠻多人問錢灃如何開美股帳戶或是買進海外ETF，在台灣開複委託要被抽很高的手續費，自己沒有美國銀行戶頭，也無法飛去開戶，想投資美股一直停留在“想”的階段，無法實現。
其實，要投資美股或是海外ETF並不難，美國券商開戶手續現在已經沒以前那樣困難，現在很多劵商提供全中文服務，包括網站也是中文介面跟客服人員也都是全中文化，註冊只要大約 20分鐘就可以完成非常簡單。
大家最擔心該是錢如何安全匯到海外、還有存在海外券商的錢安全性的問題，每家合格的劵商( SEC的認可) 對於投資人的帳戶都有提供保險，美國證券投資人保護組織 (SIPC) 若發生劵商倒閉或破產 ，都有最少$500,000 美金的保險，所以大家可以放心，想投資國際化，你只要跨出這一步，就會發現台灣金融服務業的水準有多麼落後跟高昂的收費水準。
本篇錢灃只介紹Firstrade 第一證券這家美股券商，因為這是錢灃目前使用的美股窗口，繁體中文化介面對於懼怕下錯單的投資者可以放心不少，開戶流程非常簡單，適合剛開始投資海外市場的菜鳥，Firstrade 同時也提供10支免收手續費的ETF、還有免費股息再投資等服務，第一證券也提供非美國區的自動退稅服務 (以上為個人經驗)。
請注意，雖然是中文化介面，但填寫內容還是要用英文。
1.勾選個人帳戶，共同帳戶就是2人以上共同擁有帳戶
2.帳戶功能依照需求選擇現金、融資帳戶或期權交易
3.存放現金結餘(現金賬戶享有SPIC的保險，另外一個就是享有FDIC的保險，目前兩個賬戶的年利率都是0.01%，兩個保險的差別就是保險的提供方不同，若您是要融資交易或當沖交易的就選擇現金融資賬戶即可，FDIC賬戶將資金轉到交易賬戶較慢，是在交割的時候轉的，因此可能會影響到賬戶的購買力的提供) 錢灃不做融資，所以這方面有問題的要請教有經驗的高手。
1. 拿起你的護照，姓名同護照上英文姓名
2. 主要電話填手機記得要+886
(查你家的英文地址>>>>按這裡 )
按這裡連結點進去後是台灣郵政網頁，然後選擇中文地址英譯
-->寫好後按下一步
如果你受雇員工則需填上工作資料，工作職責大概填寫，用google翻譯即可
將你的年收入換算成美金後，選取金額範圍（照實寫就可，不需要彭風）
投資目標、經驗就依個人喜好勾選，沒有特定標準
相關資料部份，一般人勾選”否”即可，
您是如何知道第一證券？其他說明寫：www.lin104.com
接下來確認你剛剛打上的資料是否正確
閱讀後請選擇 我同意
閱讀後按下一步
設定你的代號、密碼還有安全密碼
設定你的安全問題，要記住！
這關卡要注意，如果忘記密碼時需使用，千萬不要忘
—>填寫好按繼續
請務必記得框框內的帳戶號碼，因為從此以後您與券商聯絡時的都需要提供此帳號，接著按藍色框框列印：電子交易服務合約書、W-8BEN表格，共有４張。
印出合約書、W-8BEN表格簽名後（下一步驟將說明簽名處），加上護照，以上３個文件掃描成檔案，登錄後依照路徑上傳檔案
有4張文件要印出，其中２頁為中文的表格說明，我們只需要簽名另外２張英文表格，表格上個人資料都已經有了，只需要在紅框框中簽名即可，上方紅框框＂字跡端正＂寫上同護照英文名，下方紅框框簽上與護照相同之中英文簽名，如護照上無英文簽名，就簽上同上方紅框中文簽名。
紅框框一樣簽上中英文名
先登錄第一理財後選擇客戶服務－＞表格中心－＞上傳檔案－＞選擇文件，檔案前可以分類檔案名稱，將剛簽好的２張表格及護照掃描檔案上傳，按上傳後就完成！
現在你可以去信箱收信確認你的開戶資料顯示為審核中，就等待通過審核囉！！(通常需要2~3個工作天，如有問題服務人員會透過EMAIL給你聯絡，看你還缺什麼證明)
開戶完成後，最重要的就是注資，至銀行開美金帳戶後進行國外匯款，可印出下方表格請銀行櫃檯請人員幫你匯款跟設定約定帳號，設定完後，網銀就可以直接操作匯款，之後就不用再跑銀行了。
PS:每家銀行收續費不一樣，匯進後會扣掉手續費，所以金額一定會少，因為被手續費扣掉了。
以上是開戶的基本流程，若有問題，請上錢灃FB討論
沒有留言:
張貼留言